ご相談の流れ

それぞれのプランには、目的、範囲、料金があります。すべて事前にご説明します。多くのお客様は、まず９０日集中プログラムから始め、その後、継続的なサポートが必要かどうかを判断します。

状況の変化に合わせた継続的な助言。

集中的なプランニングと実行支援。

特定の問題に絞った助言。

90日集中プログラムは、一定期間に集中して作業を行い、金融生活に整理と方向性をもたらすためのプランです。重要な判断を先送りせず、実際に前へ進めることを目的とします。

まず、収入、貯蓄、投資、税務、福利厚生、現在の債務や義務を確認します。そのうえで、タイミング、トレードオフ、複雑さによって判断が難しくなっている領域に焦点を当てます。

目的は、単に推奨事項のリストを作ることではありません。明確な戦略を作り、その理由を説明し、何を先に行うべきか、何を待てるのか、何が何に依存しているのかを整理します。

プログラム終了後には、最大9か月間のフォローアップ期間が含まれます。この期間は、計画に基づく合理的な質問、軽微な調整、実行に関する確認に対応するためのものです。初期作業が終わった瞬間にサポートが途切れるのではなく、実際に計画を動かし始める時間を確保します。

このプランは、初めて本格的なファイナンシャルプランニングを受ける方、複雑さに圧倒されている方、従来型の継続アドバイザリー契約よりも、範囲と料金が明確な選択肢を求める方に向いています。

プログラムには明確な開始と終了があります。継続的な投資モニタリングや継続アドバイザリーサービスは含まれません。必要な場合は、別途、通年アドバイザリーを選択できます。

通年アドバイザリーは、90日集中プログラムを完了したお客様が利用できる継続的な関係です。

最初の計画ができた後も、新しい判断は必ず生じます。この段階では、すべてを最初から見直すのではなく、すでに整理された全体像の中で、新しい判断を評価します。基礎ができているため、作業の中心は再説明ではなく、判断と実行に移ります。

継続的な関係では、定期的なチェックイン、戦略の確認と調整、投資、税務、報酬、ライフイベントに関する新たな質問への助言などを行います。目的は、常に何かを変え続けることではありません。判断が積み重なる中で、全体の方向性を保つことです。

このプランは、90日集中プログラムを完了し、自分の状況をすでに理解している助言者と継続的につながっていたいお客様に向いています。

個別レビューは、明確に定義された一つの金融判断に対応するための限定的な契約です。まず、無料・ご負担のない短い相談で、問題を確認し、個別レビューが適切かどうかを判断します。

その後、対象となる論点の範囲を明確にし、判断に必要な情報を整理します。関連する詳細を確認し、選択肢を比較し、トレードオフを明らかにします。作業の目的は、広範なプランを作ることではなく、目の前の判断について明確な結論に近づくことです。

範囲が限定されているため、効率的でありながら、必要な分析と文脈を踏まえた助言を受けることができます。結果として、特定の判断に焦点を当てた実践的なガイダンスを提供します。

このプランは、一回限りの助言が必要な方、または90日集中プログラム完了後に継続アドバイザリーを選択せず、新たな質問について戻ってくる過去のお客様に向いています。